そういえばゾロ！
新NISAでオルカン買ってたよね？
結局どのくらい利益出た？
そうそう！
オルカンに積立して1年が経ったんだ！
利益出てたよ。見たい？
見せて見せて！
その結果次第だけど、私もオルカンに積立しようかな～
OK～
では毎月の購入金額からお見せするでござる。
オルカンに積立したのは、2024年11からだ。拙者が購入したオルカンの名前は、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）だ。1年間の毎月の購入金額がこちら。
積立て始めは様子見で4万円からの投資。
短時間でもオルカンのパフォーマンスのよさに気づいて、10万円まで引き上げてみました。ちなみに新NISAの毎月の銀行引き落としでの購入上限が10万円なのだ。
投資上限金額って…
振り切ったわね！
私には真似できないわ。
本気出しちゃったよ(笑)
日本円持ってても、しょうがないと思ったから振り切ってみた！
「毎月10万円って…やりすぎだよ」と思ったはず(笑)
まぁどのくらい効果があるのかは、今後分かるはずだ。
それではみなさんお待ちかねの結果発表になります！
1年間の総購入額は71万円。
積立て結果は…79万円になって8万円のプラスになりました！
投資額の1.13倍になったわけだよね！
すごーい！！
すごいよね！！
拙者もびっくりしたでござる！
2024.11～2025.10月のオルカンのパフォーマンスは、1.13倍と好調子で終わりました。インフレ対策もできて嬉しいぞ！！
ではそうなった理由をこれから考察していきます。大事なのは、なぜそうなったか追及すること。最後まで読んでいただければ、資産運用の判断材料が学ぶことができます。
それでは考察していきます。
オルカンが上昇した考察
確かに良かったけど、今回運が良かったからじゃないの？
運が良かったことは否定しないよ。
ただちゃんと理由はあるんだ。
為替と株価について考察してみるでござる。
為替
まずオルカンの構成を見てみよう。
投資信託のはじめ方より
アメリカ（ドル）が約60％を占めている。対して日本（円）は5％。つまりオルカンは、主にドルの影響を受けることになる。
でオルカンが上がった理由に、円安の影響が関わっている。ドルの価値が上がっていけば、日本円の価値は下がっていく。
では2024.10月末～2025.11月までの日本円とドルの為替をみてみよう。
グーグルファイナンスより
1年を通して、1ドルが140～150円。通年日本円の価値が低い円安が続いたということです。
オルカンを購入するということは、円をドルに約60％変換するようなものなのです。ドルの価値の方が高いから、日本円で換算すると投資金額より高くなったと考察しています。
株価
オルカンの中身の約60％アメリカが占めていると説明しました。構成銘柄として、みなさんお馴染みのアップル、アマゾン、マイクロソフトなどが入っています。
ではアメリカの時価総額が大きい約500社をまとめたパックである、S＆P500の1年間のパフォーマンスをみてみよう。
・2025.10月 日本円で約6700円
⇒1年間で約1.15倍。
まとめ
⇒投資総金額71万円に対して、78万円と約1.13倍になった。
【オルカンが上昇した考察】
・円安の影響
・米国株のパフォーマンス上昇の影響
逆に下がった時に狼狽売りをしないように、事前調査が大事になってくるのです。
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