そういえばゾロ！
新NISAでオルカン買ってたよね？
結局どのくらい利益出た？
そうそう！
オルカンに積立して1年が経ったんだ！
利益出てたよ。見たい？
見せて見せて！
その結果次第だけど、私もオルカンに積立しようかな～
OK～
では毎月の購入金額からお見せするでござる。
こんにちは！ゾロです。
オルカンに積立したのは、2024年11からだ。拙者が購入したオルカンの名前は、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）だ。1年間の毎月の購入金額がこちら。
積立て始めは様子見で4万円からの投資。
オルカンのパフォーマンスを信じて、10万円まで引き上げてみました。ちなみに新NISAの毎月の銀行引き落としでの購入上限が10万円なのだ。
投資上限金額って…
振り切ったわね！
私には真似できないわ。
本気出しちゃったよ(笑)
日本円持ってても、しょうがないと思ったから振り切ってみた！
「毎月10万円って…やりすぎだよ」と思ったはず(笑)
まぁどのくらい効果があるのかは、今後分かるはずだ。
それではみなさんお待ちかねの結果発表になります！
1年間の総購入額は71万円。
積立て結果は…79万円になって8万円のプラスになりました！
投資額の1.11倍になったわけだよね！
すごーい！！
すごいよね！！
拙者もびっくりしたでござる！
積立結果と投資金額をグラフにすると…
2024.11～2025.10月のオルカンのパフォーマンスは、1.13倍と好調子で終わりました。インフレ対策もできて嬉しいぞ！！
事前にオルカンについてリサーチしていて、長期的に見ればプラスなるだろうという理由でオルカンに積立し始めました。
根拠としては、時間が経つにつれて世界の経済は伸びると予想していたからです。
世界中のあらゆる企業が伸びようと頑張ってますからね。
ただ実際に運用を始めると、途中でマイナス1万円になる場面もあって割と不安を感じたのも事実です。
マイナスになると正直気持ちが揺れますね。
それでもオルカンを信じて積立した結果が、最終的にはプラス8万円となって辞めずに続けてホントに良かった。
そして資産運用をしてよかったと実感しています。
ちなみに拙者は楽天証券の新NISAで毎月積立てをしています。
楽天ポイントを貯めながらの運用してました。
ではプラスになった理由を考察していきます。
大事なのは、なぜそうなったか追及すること。最後まで読んでいただければ、資産運用の判断材料が学ぶことができます。
それでは考察していきます。
オルカンが上昇した考察
確かに良かったけど、今回運が良かったからじゃないの？
運が良かったことは否定しないよ。
ただちゃんと理由はあるんだ。
為替と株価について考察してみるでござる。
為替からの考察
まずオルカンの構成を見てみよう。
投資信託のはじめ方より
アメリカ（ドル）が約60％を占めている。対して日本（円）は5％。つまりオルカンは、主にドルの影響を受けることになる。
でオルカンが上がった理由に、円安の影響が関わっている。ドルの価値が上がっていけば、日本円の価値は下がっていく。
では2024.10月末～2025.10月末までの日本円とドルの為替をみてみよう。
グーグルファイナンスより
1年を通して、1ドルが140～150円。通年日本円の価値が低い円安が続いたということです。
オルカンを購入するということは、円をドルに約60％変換するようなものなのです。ドルの価値の方が高いから、日本円で換算すると投資金額より高くなったと考察しています。
ちなみにオルカンの中身が詳しく知りたい方は、のちほど別記事ものぞいてみてください。
株価の考察
オルカンの中身の約60％アメリカが占めていると説明しました。オルカンの構成銘柄として、みなさんお馴染みのアップル、アマゾン、マイクロソフトなどが入っています。
アメリカの時価総額の高い株価の評価を確認すれば、オルカンが上がったかどうかも分かるということだ。
ではアメリカの時価総額が大きい約500社をまとめたパックである、S＆P500の1年間のパフォーマンスをみてみよう。（このチャットはドルベースです）
グーグルファイナンスより
・2025.10月 約6700ドル
⇒1年間で約1.15倍。
今後いくら積立てしていくか
資産運用としては1年とまだまだ短いですが、パフォーマンスとインフレ対策の観点から見て、引き続き毎月10万円積立てしていきます。
昨今の物価上昇で日本円の価値が下がってきているので、入金は積立上限にして預金ではなく資産運用を重きにしてきます。
とはいえ最終的に10万円積立てたのは、自分でもリスクを取ったと感じていますね。
もちろんリサーチと積立中のパフォーマンスが高いことが分かって入金力を上げましたが…お金が増やしたい欲が前に出てました(笑)
ちょっと反省しつつ、複利の力で資産を積み上げていきます！
まとめ
⇒投資総金額71万円に対して、79万円と約1.11倍になった。
【オルカンが上昇した考察】
・円安の影響
・米国株のパフォーマンス上昇の影響
逆に下がった時に狼狽売りをしないように、事前調査や仮説が大事になってくるのです。
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