長期投資の成功率をデータで解説　10年続けた人の9割がプラスになる理由

19資産運用ってホントにプラスになるのかよ！？
マイナスになる可能性あるならやりたくない！

こんにちは！ゾロです。

資産運用でマイナスになるならやりたくないって、ぐうの音も出ない正論です。

その感覚間違ってませんよ。

残念ながらマイナスになる場面は、必ずと言っていいレベルであるのが事実だ。

そんな中、長期投資でプラスにする秘訣がある。

投資信託に積立すること。

ちなみに投資信託とは、

インデックスファンド
市場が自動で選んだ優秀な企業を詰め込んだパック。

人気の投資信託だと10年で9割、20年でほぼ100%プラスになるんですよ。

投資信託全体で考えると7～8割の確率でプラスになるってところ。

つまり投資信託に積立すると、成功率は高いんです。

投資信託は個人株より値動きが安定していて、リスクが分散されているのが魅力的。

もちろんリーマンショックなどの暴落もありますが、実際は何年か経てば回復している。

ちなみにコロナショックでは、わずか半年で回復してるって知ってました！？

早いですよね！

ヒカリ

でも暴落きたら、気が気じゃないわよね。

耐えれなくて、売っちゃうかも…

ゾロ

ホントに気が気じゃないと思うよ。
だからこそ途中で売らずに続ければ、プラスの恩恵が受けられるんだ！

1割のマイナスになるケースの多くは、リーマンショックやITバブルのような大きな暴落が重なったときです。

「基本はプラスになる！」と言われても信用できませんよね！

ということで実際に3つの人気な投資信託を見ながら、解説していこう。

長期投資の事例
まとめ

長期投資の事例

長期投資ってどのくらいからなの？と疑問があるかもですが、10年以上の認識をしてもらえれば大丈夫。

今回は有名な3つのインデックスファンドに積立した場合を紹介しよう。

銘柄は、ACWI（オールカントリー）、S＆P500、日経平均の3つだ。

条件は、

・2011～2020年の10年間
・毎月3万円積立投資
・年間リターンは、その年の年初から年末にかけての値動きの％で算出（騰落率という）

ぶっちゃけ、どこの10年間を切り取ってもよかったですが…

リーマンショック後の暗い空気が残る2011年からスタート。

そしてコロナショックで終わる2020年まで。わざと試練の多い10年を選びました。

毎月3万円は頑張れば出せる金額として想定。

毎年の騰落率で算出したのは、10年間を毎月で出していたら数字が多くなって見づらくなるため。

簡略化して見やすくしました。

それではひとつずつ、表とグラフとともに見ていこう。

ACWI（オールカントリー）

ACWIはオール・カントリー・ワールド・インデックスの略。

1990年からアメリカで取り扱われた投資信託で、全世界の株式に分散して投資できるパックになっている。

日本だとeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）通称オルカンが人気な銘柄。

ちなみにこの銘柄は2018年に誕生してます。

似たような銘柄だと認識してもらえれば十分です。

さっそく毎月3万円を2011～2020年の10年間で行ったシミュレーションを見ていこう。

赤字がマイナス時の表記。

ACWI（オルカン）　2011～2020年の　毎月3万円積立シミュレーション
積立総額（10年）		最終資産額（試算）		運用益
360万円		約491万円		+131万円
年	年間リターン	累計積立額	資産評価額（試算）	損益
2011年	−7.3%	36万円	約33万円	-3万円
2012年	+16.8%	72万円	約75万円	+3万円
2013年	+22.4%	108万円	約128万円	+20万円
2014年	+3.8%	144万円	約169万円	+25万円
2015年	−2.2%	180万円	約201万円	+21万円
2016年	+8.4%	216万円	約253万円	+37万円
2017年	+24.4%	252万円	約351万円	+99万円
2018年	−9.1%	288万円	約352万円	+64万円
2019年	+26.6%	324万円	約480万円	+156万円
2020年	+16.3%	360万円	約491万円	+131万円
10年合計	平均年率約7.8%	360万円	約491万円	+131万円（+36%）

グラフにすると

10年間合計360万円の投資に対して、約491万円の結果となった。

+131万円はデカくないですか？

銀行預金に入れておいても、現代の利率じゃ到底届かない金額になってますね。

途中パフォーマンスが下がる時があるけど、徐々に上がっていって、2019年からドカンと上がってますね。

2019年は世界的に株式が伸びた年なのですよ。

そして複利の力は働いたから伸びてます。

複利
「元本＋前回までの利息」にさらに利息が乗って、雪だるま式に大きくなっていくこと。

要するに資産運用は時間を味方にすることで、元本より大きくなるってことなのですよ。

S＆P500

今回対象のS＆P500はアメリカで取引されている投資信託のものになります。

オルカンと同じく、日本版のS＆P500（eMAXIS Slim S＆P500）が2018年に誕生してます。

ちなみに名前の由来はスタンダード・アンド・プアーズ（Standard & Poor’s）のアメリカの会社が出していて頭文字を取っている。

時価総額が大きいアメリカの優良企業500社が入っているから、併せてS＆P500というわけだ。

ではシミュレーションを見ていこう。

S＆P500　2011～2020年の　毎月3万円積立シミュレーション
積立総額（10年）		最終資産額（試算）		運用益
360万円		約601万円		+241万円
年	年間リターン	累計積立額	資産評価額（試算）	損益
2011年	−0.003%	36万円	約36万円	±0万円
2012年	+13.4%	72万円	約79万円	+7万円
2013年	+29.6%	108万円	約139万円	+31万円
2014年	+11.4%	144万円	約191万円	+47万円
2015年	−0.7%	180万円	約226万円	+46万円
2016年	+9.5%	216万円	約284万円	+68万円
2017年	+18.8%	252万円	約373万円	+121万円
2018年	−6.2%	288万円	約381万円	+93万円
2019年	+28.9%	324万円	約526万円	+202万円
2020年	+16.3%	360万円	約601万円	+241万円
10年合計	平均年率約10.6%	360万円	約601万円	+241万円（+67%）

グラフにすると

10年間合計360万円の投資に対して、約601万円の結果となった。

S＆P500は+241万円とオルカンを上回るパフォーマンスでしたね。

さすが経済大国アメリカといったところだ。

世界的に株式が伸びた2019年からエグい伸び方してますね。

もちろん大きく伸びたのは長らく積立をしていたからですよ。

日経平均

最後の人気投資信託は、我らが日本からの選出だ。

日経平均は上場する代表的な225銘柄を詰め込んだパックとなっている。

2026.6月現在で66000円台と今年に入ってから伸びに伸びてます。

ではシミュレーションを見ていこう。

日経平均　2011～2020年の　毎月3万円積立シミュレーション
積立総額（10年）		最終資産額（試算）		運用益
360万円		約526万円		+166万円
年	年間リターン	累計積立額	資産評価額（試算）	損益
2011年	−17.3%	36万円	約30万円	-6万円
2012年	+22.9%	72万円	約69万円	-3万円
2013年	+56.7%	108万円	約145万円	+37万円
2014年	+7.1%	144万円	約191万円	+47万円
2015年	+9.1%	180万円	約245万円	+65万円
2016年	+0.4%	216万円	約282万円	+66万円
2017年	+19.1%	252万円	約372万円	+120万円
2018年	−12.1%	288万円	約357万円	+69万円
2019年	+18.2%	324万円	約457万円	+133万円
2020年	-2.7%	360万円	約526万円	+166万円
10年合計	平均年率約7.9%	360万円	約526万円	+166万円（+46%）